不動産投資って難しそう。
先日、名古屋に行った際、本業をほっぽらかしてなぜかモデルルーム見学に行った友人が。
そこで聞いてきた名古屋の新築マンションの情報(価格や固定資産税、管理費等、想定賃料収入)を帰りの新幹線で整理したところ、、、
素人知識で間違っているところも多々あるかと思うものの、いずれにせよ、儲かることはなさそうな感じ。
キャッシュフローのマイナスが大きいので20年後売却とかでもたぶん儲からない。
この表はローン金利の低下や空室リスクや賃料低下を無視、物件価格の下落も緩やかな設定でかなり甘いというのに。表面利回りも5%で悪くないと思うが。
都市計画税がかかればもう少しキャッシュフローも悪くなるな。個人事業税も忘れてたわ。
税率が低い人や法人であれば、多少はキャッシュフローが改善して最終損益はプラスになるかもしれない。
不動産投資で利益を上げてる人はよっぽど利回りのいい物件を買っているのか?
この表には入っていない経費があるのか?
世の中には謎が多い。
ちなみに一括で買ってしまえば、さすがに年間90万円程度のプラスが発生。が、これならインデックス投資で良いような。一括で買うまで貯める必要もないし。
物件価格 | 4000 | |||||||
頭金 | ローン金額 | |||||||
400 | 3600 | |||||||
建物価格を1/3とする | ||||||||
支払い(元利均等) | 管理費・修繕積立金 | |||||||
ローン金利 | 全体/建物分金利 | 月/年 | 固定資産税 | 減価償却費 | ||||
2.50% | 12.9 | 2.5 | 1.9 | 22.8 | 15 | 28.3 | ||
年間支払い | 年間 | |||||||
154.8 | 30 | |||||||
賃料/月 | 年間収入 | |||||||
17 | 204 | |||||||
年間経費 | ||||||||
96.1 | ||||||||
所得 | 所得税・住民税 | |||||||
107.8 | 59.3 | |||||||
キャッシュフロー/年 | ||||||||
-47.9 | ||||||||
10年後売却 | ||||||||
売却価格 | 簿価 | 売却益 | 残債 | 税額 | 手残り分 | キャッシュフロー/10年 | ||
3600 | 3716.3 | 0 | 2860 | 0 | 740 | -479 | ||
最終損益 | ||||||||
-139 |